Неправомерные действия при банкротстве: частые нарушения и ответственность должника

Финансовая несостоятельность является основным поводом для оформления гражданами  банкротства. Эта процедура даёт возможность списать долги законным путём. Однако нередко должники совершают неправомерные действия как по незнанию, так и намеренно, с целью получить личную выгоду от банкротства. Если такие действия будут выявлены контролирующими органами, то должнику грозит как административная, так и уголовная ответственность.

1. Неправомерные действия в деле о банкротстве

Закон чётко регулирует, что считается неправомерными действиями должника в рамках процедуры банкротства. Обычно выделяют три основные группы нарушений:

1.1 Неправомерные операции с имуществом

Это действия, направленные на сокрытие активов должника с целью их сохранения от взыскания. Такие действия могут быть совершены до или в процессе процедуры банкротства.

Примеры неправомерных операций:

• Сокрытие имущества или важной информации о нем.
• Уничтожение или продажа материальных ценностей.
• Дарение или продажа имущества третьим лицам, обычно родственникам, чтобы сохранить активы.

1.2 Незаконное удовлетворение требований кредиторов

По закону, все кредиторы находятся в равном положении. Если должник отдаёт предпочтение одному из них, удовлетворяя только его требования, в ущерб другим кредиторам, такие действия считаются незаконными.

1.3 Препятствование действиям финансового управляющего

Финансовый управляющий играет ключевую роль в процессе банкротства. Он должен добросовестно выполнять свои обязанности, а должник не должен препятствовать ему в этом. Нарушениями могут быть:

• Сокрытие информации от управляющего.
• Предоставление ложных сведений или документации.

2. Нарушения должником перед процедурой признания финансовой несостоятельности

Кроме действий в ходе процедуры, важными являются и нарушения, совершённые до подачи заявления о банкротстве.

2.1 Продажа имущества

Если должник продаёт имущество перед процедурой банкротства, такая сделка может быть оспорена. В результате имущество будет возвращено должнику, а сделка — признана недействительной. Принципиально важно, что проверке подлежат все сделки за последние три года.

2.2 Наследование или дарение имущества

Принятие унаследованного имущества или дарение может быть признано нарушением, если имущество не является единственным жильём должника. Например, если унаследованное жильё не защищено исполнительским иммунитетом, оно может быть продано с торгов. Дарение имущества родственникам в процессе банкротства также является нарушением.

2.3 Оформление кредита

Оформление нового кредита в целях погашения старых долгов — это не нарушение, если кредит был исправно выплачен в течение как минимум трёх месяцев, а потом возникла просрочка. Однако если кредит был оформлен с намерением не платить его, то это может быть признано мошенничеством.

2.4 Досрочное погашение кредита

Досрочное погашение кредита не является нарушением, если оно не связано с целью высвободить имущество из залога для дальнейшей продажи. Однако если должник погашает только крупный или залоговый кредит, а оставшиеся долги пытается списать, такое действие может быть признано неправомерным.

2.5 Оформление на должность с высокой заработной платой

Если должник меняет место работы на более оплачиваемое, это может быть причиной для возникновения вопросов. Зарплата должника включается в конкурсную массу, и суд может посчитать, что он способен расплатиться с долгами, если его доход позволяет это.

2.6 Увеличение оборота денег на счетах

Все денежные операции должника за последние три года будут проверяться. Увеличение оборота средств на счетах в преддверии банкротства может вызвать подозрения и стать основанием для оспаривания.

3. Виды незаконного банкротства

На практике выделяются три вида незаконного банкротства, каждый из которых может иметь серьёзные последствия.

3.1 Преднамеренное банкротство

Это ситуация, когда должник предпринимает действия, направленные на создание видимости финансовой несостоятельности. Признаками преднамеренного банкротства могут быть:

• Сокрытие имущества.
• Продажа имущества по заниженной стоимости.
• Подача заявления о банкротстве при отсутствии реальных оснований.

3.2 Умышленное банкротство

В отличие от преднамеренного банкротства, умышленное предполагает, что должник самостоятельно доводит себя до состояния неплатёжеспособности с целью списания долгов. Умышленное банкротство чаще встречается среди юридических лиц. В случае с физлицами это понятие не применяется в законодательстве.

3.3 Фиктивное банкротство

Должник пытается ввести в заблуждение кредиторов и суд, утверждая, что он неплатёжеспособен, хотя на самом деле у него есть достаточные средства для исполнения обязательств.

4. Доказательства неправомерных действий

Чтобы привлечь должника к ответственности, необходимо собрать веские доказательства его неправомерного поведения. Среди доказательств могут быть:

• Ложные или неполные данные о финансовом положении.
• Подделка документов или их редактирование.
• Заведомо невыгодные сделки.
• Продажа имущества в ущерб кредиторам.

Все эти факторы могут привести к привлечению должника к административной или уголовной ответственности.

5. Ответственность за неправомерные действия при банкротстве

В зависимости от характера нарушения, должник может понести как административную, так и уголовную ответственность.

5.1 Административная ответственность

Нарушения, не повлёкшие крупных убытков, обычно караются штрафами:

• За сокрытие имущества — штраф от 4 000 до 5 000 рублей для физлиц.
• За неисполнение обязанностей перед уполномоченными органами — штраф от 25 000 до 50 000 рублей для должностных лиц.

5.2 Уголовная ответственность

Если ущерб превышает 2 250 000 рублей, к должнику применяется уголовная ответственность:

• Сокрытие имущества или подделка документов — наказание в виде лишения свободы до 2 лет.
• Предоставление преимуществ одному кредитору — штраф до 300 000 рублей, ограничение свободы на срок до года.

Заключение

Неправомерные действия при банкротстве могут серьёзно ухудшить положение должника и привести к уголовной или административной ответственности. Чтобы избежать нарушений, важно действовать в рамках закона и воспользоваться правовой помощью профессионалов.

Если вы хотите пройти процедуру банкротства с минимальными рисками и без нарушений, рассмотрите возможность дистанционного банкротства. Это удобный и надежный способ решения финансовых проблем с юридической поддержкой на каждом этапе.